信長ファンド20号のファンド分析

信長ファンディングで募集している信長ファンド20号のファンド分析です。

総合評価は★★☆ (星2つ)
対象物件の立地と内容はそれなりも投資条件は良い。

信長ファンド20号
かつさんど

評価は個人的な主観によるものです。
不動産クラファンは元本割れのリスクがありますので、投資判断は自己責任にてお願い致します。

信長ファンド20号のファンド概要

投資対象物件 エステート末広 [第3期]
地域 愛知県
予定利回り 5.0%
予定運用期間 12か月 (長期間)
募集額 1,820万円
運用期間 2023年4月1日~
2024年3月31日
分配日 2024年4月25日頃を予定しております。
※上記の想定分配日はあくまで想定であり、確定したものではございません。

ファンドの申込期間と募集方式

申込期間 3月7日 12:30 ~3月14日 17:00
募集方式 抽選方式
入金タイミング 投資確定後
最低投資金額 100,000円 (10,000円 × 10口)

分配金シミュレーター

投資額を入力すると、「信長ファンド20号」の分配金のシミュレーション結果を表示します。

予定利回り:5.0% 、 予定運用期間:12か月

投資額
分配金(税引前)
分配金(税引後)
※税引後は、分配金源泉徴収 20.42%で計算

調達実績

2023年3月7日に募集を開始した「信長ファンド20号」のファンドの調達実績です。

調達金額 18,200,000円

最低募集金額を上回る募集があり、ファンドは成立しました。

信長ファンド20号のファンド評価

利回り ★★★ 上場系事業者で想定利回り5.0%は魅力的な利回り
運用期間 ★★☆ 中期間に分類される12か月間のでリスクは限定的
プロジェクト
内容
★★★ 自社物件、劣後割合30%、インカム型で投資条件は良好
物件立地 ★☆☆ アグピーバス「柏原公園」停まで徒歩3分 名鉄河和線「巽ヶ丘」駅までバス18分 阿久比インターまで車3分
物件内容 ★★☆ 愛知県郊外の築26年、鉄筋コンクリート造コンクリート葺4階建、総戸数12戸
総合評価 ★★☆ 対象物件の立地と内容はそれなりも投資条件は良い

上場系事業者で想定利回り5.0%は魅力的な利回り

信長ファンド19号の利回り5.0%は、信長ファンディングのレジデンス案件としては平均的な利回りですが、トチクモでオススメしている上場系の他事業者と比べて高利回りで魅力があります。

今回の20号は、8号と9号に続く「エステート末広」の第3期募集です。

運用期間は中期間に分類される12か月です。

一般的には運用期間が長くなると、不確実な事が起こる確率が上がり、リスクは高くなります。

募集金額は1820万円と小規模な案件です。

今回も抽選方式の募集となります。

今後も同じ物件を対象にしたファンドが組成される可能性がありそうです。

劣後出資割合は30%と高く、投資家のリスク軽減効果あり

信長ファンディングの劣後出資割合はいまのところ30%を維持しています。

最近は劣後割合を5%から10%ほどに下げる事業者も多いですが、30%の劣後出資があることで投資家の分配金減少リスクを充分に低減する効果があります

また投資家と事業者はセイムボートになるため、ファンドに投資することに対して安心感も生まれると感じています。

売却想定のないインカムゲイン型ファンドでリスクは限定的

信長ファンド20号は、賃料収入のみを分配原資とするインカムゲイン型ファンドです。

インカムゲイン型ファンドは将来的な売却を想定していないため、不動産価格の下落の影響を受けにくいメリットがあると考えます。

仮に不動産価格が下落したとしても、すぐに家賃に転嫁しない可能性が高いことがその理由です。

個人的意見ですが、金利上昇懸念による不安定なマーケットが続くと不動産価格にも影響が出ることが考えられます。

このリスクを考慮した場合、キャピタルゲイン型よりもインカムゲイン型のみのファンドに優位性があると思っています。

築26年と築古物件だがコストパフォーマンスが高く賃貸需要は期待できそう

対象物件のエステート末広は、名古屋市から南の知多半島に位置します。

同じ知多半島には、常滑に中部国際空港(セントレア)があります。

都心への交通アクセスは良くなく、地元で働く人向けの住宅と言えます。

築26年と築古で全体的な古さは否めないですが、画像を見る限り室内は綺麗な状態です。

賃貸仲介サイトを調べると、3LDKの58.96㎡で月額家賃58,000円と名古屋市の家賃水準から比べると破格の安さです。

また知多郡阿久比町にはRCファミリー向け物件が少ないそうで賃貸需要は期待できそうです。

将来的な売却から分配金が支払われるキャピタルゲイン想定のファンドであれば、立地と建物から見るとリスクは高いですが、今回はインカム型ファンドでその心配はありません。

信長ファンド20号の総合評価  ★★☆

かつさんど

信長ファンディングは、上場企業が運営、自社所有物件、劣後割合30%、得意地域に特化したファンドが特徴で、派手さはないものの堅実で優良な事業者の印象があります。

今回の対象物件も、好立地に建つ高級物件ではないものの、その地域にとっては必要で需要がある物件だと思います。

また私が実際に信長ファンディングに投資してみて感じた良い点は、投資後に物件の状況報告が毎月あり安心と信頼ができる点が挙げられます。

最近は信長ファンディングの人気化が顕著となり、抽選に当選しにくくなっている点は懸念材料です。

私は同じ対象の信長ファンド9号に投資していますが、償還になるため再投資で抽選参加する予定です。

カブスルの一言

カブスル

信長ファンディングに2件、投資中。
かつさんどさんと違い、投資をはじめたのが最近なので、まだ償還実績はありませんが、他社の償還がポツポツとあり資金が戻ってきましたので、抽選に参加してみようと思います。

名古屋は土地勘ありませんが、3LDKで58,000円は安い印象で、かつさんどさんの評価をみても良さそうです。

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星1つ★☆☆
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直近の募集ファンド

運用開始
評価
プロジェクト名 利回り 運用
期間
募集額
万円
地域
3/1
★★☆
5.0% 11ヶ月 1,400 愛知県
2/1
★★☆
5.0% 11ヶ月 1,400 愛知県
1/1
★★☆
5.0% 12ヶ月 1,400 愛知県
12/1
★★☆
5.0% 10ヶ月 1,610 岐阜県
11/30
★★☆
5.0% 11ヶ月 1,610 岐阜県

信長ファンディングの投資実績

トチクモ運営者2名+1名の、信長ファンディングでの投資実績です。 (償還実績はこちら

2023.5.11時点
ファンド名 予定
運用期間
ファンド
利回り
投資額 投資家
信長ファンド13号 11ヶ月 5.0% 40万円 かつさんど
信長ファンド15号 11ヶ月 5.0% 20万円 かつさんど
10万円 カブスル
信長ファンド17号 12ヶ月 5.0% 10万円 カブスル
信長ファンド18号 11ヶ月 5.0% 15万円 かつさんど
信長ファンド21号 11ヶ月 5.0% 40万円 かつさんど
信長ファンド22号【償還】 10ヶ月 5.0% 12万円 カブスル

ちなみに、ゆうちょ銀行の預金金利は0.001%。10万円を一年間 預けた場合の利息は1円