Rimple's selection #64のファンド分析

Rimpleで募集しているRimple's selection #64のファンド分析です。

総合評価は★★★ (星3つ)
今回も投資対象の4物件は全て償還実績あり、安全性が高いファンドと評価。

Rimple's selection #64
かつさんど

評価は個人的な主観によるものです。
不動産クラファンは元本割れのリスクがありますので、投資判断は自己責任にてお願い致します。

Rimple's selection #64のファンド概要

投資対象物件 「クレイシア祐天寺」「クレイシア練馬高野台」「メインステージパーク大山」「アランシア千鳥町」との複合ファンド
地域 東京都
予定利回り 2.7%
予定運用期間 6か月 (短期間)
募集額 8,470万円
運用期間 2023年8月30日~
2024年2月29日
分配日 2024年3月31日

ファンドの申込期間と募集方式

申込期間 8月11日 18:00 ~8月14日 18:00
募集方式 抽選方式
入金タイミング 投資確定後
最低投資金額 10,000円 (1口)

分配金シミュレーター

投資額を入力すると、「Rimple's selection #64」の分配金のシミュレーション結果を表示します。

予定利回り:2.7% 、 予定運用期間:6か月

投資額
分配金(税引前)
分配金(税引後)
※税引後は、分配金源泉徴収 20.42%で計算

調達実績

2023年8月11日に募集を開始した「Rimple's selection #64」のファンドの調達実績です。

調達金額 84,700,000円

最低募集金額を上回る募集があり、ファンドは成立しました。

Rimple's selection #64のファンド評価

利回り ★★☆ 想定利回り2.7%はRimpleでは低めの利回り
運用期間 ★★★ 6か月の短期間運用でリスクは低く、資金管理もしやすい
プロジェクト
内容
★★★ 東京都内4物件の複合ファンド、インカムゲイン型、劣後割合30%と好条件が揃うファンド
物件立地 ★★☆ ①東急東横線「祐天寺駅」徒歩6分②西武池袋線「練馬高野台駅」徒歩8分③東武東上線「大山駅」徒歩8分④東急多摩川線「下丸子駅」徒歩2分
物件内容 ★★☆ ①クレイシア祐天寺は常に満室に近い稼働率を維持②都心を間近に捉えた好立地③明るい陽射しと眺望に恵まれた住環境④緑豊かな多摩川が広大な癒しの空間
総合評価 ★★★ 今回も投資対象の4物件は全て償還実績あり、安全性が高いファンドと評価

想定利回り2.7%はRimpleでは低めの利回り

最近のRimpleの想定利回りは2.6%~3.0%(キャンペーン除く)でしたが、#58は3.8%と比較的高利回りなファンドもありました。

今回の#64は、目安の3.0%を下回る想定利回り2.7%になりました。

運用期間はRimpleでは固定の6か月の短期間運用で、リスクは限定的と考えます。

投資全般に言えることですが、投資期間が長くなると予期せぬ出来事が起こる(リスク)確率も高まります。

不動産クラウドファンディングは、運用期間があらかじめ決まっていることで資金計画が容易になるメリットがあります。

投資において「リスク」と「リターン」は常にトレードオフです。

利回りが比較的低いファンドは、その分安全性が高いと考えることもできます。

ファンド内容と事業者としてのRimpleの信頼性から、想定利回り2.7%と他事業者より低めの利回りでも充分投資する価値のあるファンドだと評価します。

東京都内4物件の複合ファンド、インカムゲイン型、劣後割合30%と好条件が揃う

Rimpleは投資家が安心して投資できるように「優先劣後方式」を取り入れています。

今回のファンドも劣後出資割合30%です。

最近の劣後出資割合は5%~10%前後の事業者が多い中、Rimpleは今回も30%を維持しています。

このファンドは6か月の短期間運用と30%の劣後出資で、投資家のリスクは限定的と言えます。

東京都内のマンションで短期間に30%もの不動産価値が下がるという事態が起こることは、現状の市場の中では極めて低い確率と考えられます。

ファンドの対象物件の不動産価格が設定した割合より下落しなければ、投資家の元本が守られます。
劣後出資の比率は高ければ高いほど投資家は安全です。

家賃収入のみ分配原資となるインカムゲイン型ファンド、対象物件は4物件とも償還実績あり

予定分配率 年利2.8%の内訳は、キャピタルゲイン 0%、インカムゲイン 100%となっています。

つまり賃料収入のみが分配原資になり、将来の売却予定を想定しておらず不動産価格変動の影響を受けにくいメリットがあります。

私はインカムゲイン型ファンドはキャピタルゲイン想定のファンドよりリスクが低いと考えており、確実性が高くスキームも簡単で分かりやすいため、不動産クラウドファンディング投資初心者にもお勧めです。

また今回の対象物件は、4物件とも全て過去に償還実績がある物件で、今回も無事に運用される可能性は高いと判断します。

複合ファンドは地域が近いが分散投資効果あり!

今回のRimple's Selection #64は「クレイシア祐天寺」「クレイシア練馬高野台」「メインステージパーク大山」「アランシア千鳥町」の複合ファンドになります。

4物件とも東京都内の物件ですが、万が一物件の個別の問題が発生した時でも複合ファンドはリスク分散効果が期待できます。

賃貸仲介サイトで該当物件を調べ、月額平均賃料を算出しました。

  • 「クレイシア祐天寺」の月額平均賃料は12万2,000円ほど
  • 過去の売買取引の平均価格は、3,400万円ほど(売買が確認できたのは1件のみ)

  • 「クレイシア練馬高野台」の月額平均賃料は7万円ほど
  • 過去の売買取引の平均価格は、1,900万円ほど

  • 「メインステージパーク大山」の月額平均賃料は8万4,000円ほど
  • 過去の売買取引の平均価格は、3,000万円ほど

  • 「アランシア千鳥町」の月額平均賃料は6万8,000円ほど
  • 過去の売買取引の平均価格は、1,720万円ほど

物件詳細については投資家向け情報で、第三者への提供ができない規則のため書くことができません。
Rimple公式HPにログインして、物件詳細などをご確認ください。

Rimple's selection #64の総合評価  ★★★

かつさんど

今回の対象物件は「都心3区」などの高級物件ではないものの、過去に償還実績がある物件で安全性は高いと考えます。

想定利回りは2.7%と低めの利回りですが、充分に投資する価値があるファンドだと思います。

劣後出資割合30%、100%インカムゲイン想定、価値ある東京都内の物件と投資条件は良好で、無事償還される確率は高いと考えます。

評価は最高点の3つ星です。私は積極的に抽選に参加する予定です。

みんなの評価とコメント

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星1つ★☆☆
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ファンド評価

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直近の募集ファンド

運用開始
評価
プロジェクト名 利回り 運用
期間
募集額
万円
地域
8/16
★★★
事業者:Rimple
2.8% 6ヶ月 8,239 東京都
8/2
★★★
事業者:Rimple
2.8% 6ヶ月 9,268 東京都
7/12
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事業者:Rimple
2.6% 6ヶ月 8,344 東京都
6/28
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事業者:Rimple
2.6% 6ヶ月 8,330 東京都
6/14
★★★
事業者:Rimple
2.7% 6ヶ月 8,099 東京都

Rimpleの投資実績

トチクモ運営者2名+1名の、Rimpleでの投資実績です。 (償還実績はこちら

2024.10.30時点
ファンド名 予定
運用期間
ファンド
利回り
投資額 投資家
Rimple's selection #72【償還】 6ヶ月 2.7% 30万円 みーちゃん
Rimple's selection #74【償還】 6ヶ月 2.7% 350万円 かつさんど
Rimple's selection #76【償還】 6ヶ月 2.7% 10万円 みーちゃん
10万円 カブスル
Rimple's selection #77【償還】 6ヶ月 2.7% 50万円 かつさんど
Rimple's Selection #79【償還】 6ヶ月 2.7% 10万円 みーちゃん
10万円 カブスル
Rimple's Selection #80 6ヶ月 2.7% 150万円 かつさんど
Rimple's Selection #82 6ヶ月 2.7% 10万円 みーちゃん
10万円 カブスル
Rimple's Selection #83 6ヶ月 2.7% 80万円 かつさんど
Rimple's Selection #85 6ヶ月 2.7% 80万円 かつさんど
Rimple's Selection #86 6ヶ月 2.7% 10万円 みーちゃん
Rimple's Selection #87 6ヶ月 2.7% 80万円 かつさんど
Rimple's selection #89 6ヶ月 2.7% 60万円 かつさんど
Rimple's selection #91 6ヶ月 2.7% 50万円 かつさんど

Rimpleは不動産クラファンの中でも投資しやすいファンドです。

ちなみに、ゆうちょ銀行の預金金利は0.001%。10万円を一年間 預けた場合の利息は1円