不動産投資が1万円からできる不動産クラウドファンディング
トチクモは、不動産に1万円から投資できる「不動産クラウドファンディング」を紹介しています。（トチクモとは？）
2024年のおすすめ事業者のファンドの平均年利は3.90％と銀行の預金金利より高く、株式投資と違って価格の値動きがない安心感があります。また、トチクモで紹介している事業者で元本が棄損したファンドは一件もありません。（2025年1月時点）
トチクモでは不動産の知識がない初心者の方でも不動産クラファンの仕組みが理解しやすいよう、不動産クラウドファンディングのメリットとデメリット、募集ファンドの評価を行っています。
不動産クラファンのメリットは、預金金利よりも良い利回りで運用ができて、株式投資のような価格の下落がないこと。
株式投資歴が長い2名の投資家も分配金目当てに投資中です！
| 投資家 | 償還実績 | 投資開始 |
|---|---|---|
| かつさんど |
【累計】283万9,691円 実質利回り 3.10％ 【2024年】81万2,016円（税引前） 実質利回り 1.88％ |
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| カブスル |
【累計】9万8,521円 実質利回り 1.91％ 【2024年】2万947円 実質利回り 1.75％ |
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おすすめしている事業者は、実際に投資している事業者、または直接取材などで信用できると判断した事業者のみ掲載してます。（45社ほどある事業者の中から8社を紹介）
更新履歴（ 一覧 ）
- 4/28ＧＡＬＡ ＦＵＮＤＩＮＧ #２７（白金高輪）を評価（星３つ）
- 4/25ＧＡＬＡ ＦＵＮＤＩＮＧ #２７（白金高輪）のファンドを掲載
- 4/24quador名古屋市大前ファンド2（自社商品）を評価（星３つ）
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- 4/16Rimple's Selection #100のファンドを掲載
不動産クラウドファンディングとは？
不動産クラウドファンディング（不動産クラファン）は、不動産投資を小口化し、個人がインターネットを通じて小額から投資できる今注目の投資商品です。
従来の不動産投資に必要な大きな資金や様々な手続き、管理なども必要ありません。
集めた資金は不動産のプロフェッショナルである事業者が不動産を運用し、その運用益や売却益を投資家に分配する仕組みです。
不動産クラウドファンディングは、銀行預金より高い利回りを獲得できる
現在、トチクモのおすすめ事業者のファンドの平均年利は3.90％ほどです。
2024年の不動産クラウドファンディングの事業者ごとの平均利回りと件数はこちら。
| 事業者 | 平均 利回り |
平均 運用期間 |
平均 募集額 （万円） |
件数 |
|---|---|---|---|---|
| CREAL | 4.60％ | 24.4ヶ月 | 100,879 | 22件 |
| Rimple | 2.80％ | 6ヶ月 | 6,743 | 22件 |
| Jointoα | 3.07％ | 10.3ヶ月 | 44,679 | 7件 |
| ALTERNA（オルタナ） | 4.02％ | 60.2ヶ月 | 165,095 | 5件 |
| property+ | 3.40％ | 3ヶ月 | 8,257 | 4件 |
運用期間が短いファンドもあるため実質年利は2.9%ほどになりますが、銀行の定期預金金利と比べ、高利回りを得ることができる投資商品です。
不動産クラファンのファンドに100万円を投資した場合。（想定利回り：2.9%、運用期間：12か月）
無事運用された場合、分配金は2万9,000円（税引前）になります。
一方、三菱UFJ銀行のスーパー定期の預金金利は、年0.1250％。(2025年1月現在)
銀行に100万円を1年間預けた場合、利息は1,250円です。
上記の例では、不動産クラファンのファンド運用により得られる分配金と、三菱UFJ銀行のスーパー定期預金による利息の差は23.2倍となります。
このように今は、銀行に預けているだけではお金はほぼ増えず、円安やインフレにより実質的に目減りしていく状態との見方もあります。余剰資金や待機資金がある場合、不動産クラウドファンディングへの投資の活用を検討しても良い時代となっています。
元本割れなしの安心感
トチクモでおすすめしている事業者のファンドにおいて、投資家の元本が棄損した実績は1件もありません。（2025年1月時点）
不動産クラウドファンディングは投資商品なので、元本保証はなく、想定利回りも確定した利回りではありません。
不動産投資が持つリスクはありますが、各事業者の償還実績を見ても、一定の安心感を持って投資できる投資商品だということが分かります。
私かつさんどは、約7年の不動産クラウドファンディング投資歴がありますが、投資した案件において元本が棄損したこと、また想定された分配金が支払われなかったことは一度もありません。
株式市場に直ちに連動しないため分散投資先になる
2024年8月5日、日経平均株価は前営業日比4,451円28銭（12.39%）下落し、31,458円42銭で取引を終えました。 この下げ幅は、1987年のブラックマンデー翌日を上回り、過去最大となり、「令和のブラックマンデー」と呼ばれる大暴落を記録しました。
投資信託を含む多くの金融商品が下落する中で、不動産クラウドファンディングは表面的な価格変動がないため、暴落の影響を受けることは全くありませんでした。
不動産は実物資産のため、株式市場に直ちに連動しない特性を持っています。 この不動産資産を小口化した不動産クラウドファンディングも同じ特性を持っており、歴史的に見て定期的に暴落がある株式投資とのリスク分散先としても検討できる投資商品です。
また価格変動がないことで、株式市場や為替市場の値動きに一喜一憂する必要が無く、メンタル的にも平穏な気持ちで投資ができることは大きなメリットだと感じています。
不動産クラウドファンディングは「手間なく手堅くできる資産運用」をお探しの方には、充分に検討できる投資商品だといえます。
執筆者の紹介
名古屋市在住40代、投資歴25年、クラウドファンディング投資歴6年の「かつさんど」です。
大学卒業後、海外高級ブランドの日本法人に就職しましたが、入社してすぐにサラリーマンに限界を感じ、投資を学びました。
投資により徐々に資産を増やし、現在は「FIRE」（経済的自立での早期退職）という生き方をしています。
現在のクラウドファンディングへの投資額は、3,000万円。
実際の投資額と償還実績の一部です。
| 事業者 | ファンド名 | 実際の 運用期間 |
投資額 | ファンド 利回り |
利益 （税引前） |
|---|---|---|---|---|---|
| CREAL | コンシェリア・デュー代々木公園 | 7ヶ月 | 10万円 | 3.0% | 1,670 |
| Jointoα | アセットファンド大阪天王寺 | 12ヶ月 | 10万円 | 3.6% | 2,865 |
| Rimple | Rimple's selection25 | 6ヶ月 | 20万円 | 3.1% | 2,433 |
銀行の預金金利は通常預金で0.02％しかありませんので、不動産クラウドファンディングが いかに高利回りかが分かります。
不動産クラファン初心者の「カブスル」の投資実績も載せていますので、初心者の方は参考にしてください。
世界一やさしいREITの教科書1年生を出版
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- 投資をまだ始めたばかりの初心者の方
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少額から手軽に始めることができる不動産投資、「REIT」と「不動産クラウドファンディング」の仕組みや、投資するメリット・デメリットを丁寧に解説した一冊です。
便利なメール通知システムあり
不動産クラウドファンディングを展開している事業者は複数あり、ファンド開始日や新着案件を管理するのは大変です。
トチクモでは、ファンドの新着、募集開始日、募集終了前日をメールでお知らせするシステムを無料で提供しています。
Youtubeでも情報発信中
運営者二名（かつさんど、カブスル）にて、雑談形式で不動産クラウドファンディングについて説明を行っています。
文字だけだと伝わりづらいと思いますので、是非参考にしてみてください。
トチクモ運営者2名の投資中ファンド
トチクモの運営者2名が実際に投資中の不動産クラファンのファンドです。
不動産クラファン初心者の方は、今後の投資の参考にしてください。
