Rimple's selection #65のファンド分析

Rimpleで募集しているRimple's selection #65のファンド分析です。

総合評価は★★★ (星3つ)
好条件で投資できるファンド、募集金額も多く当選チャンスあり。

Rimple's selection #65
かつさんど

評価は個人的な主観によるものです。
不動産クラファンは元本割れのリスクがありますので、投資判断は自己責任にてお願い致します。

Rimple's selection #65のファンド概要

投資対象物件 「クレイシア新宿ノース」「クレイシア北新宿」「クレイシア秋葉原ラグゼスウィート」「ガリシア代々木」との複合ファンド
地域 東京都
予定利回り 2.7%
予定運用期間 6か月 (短期間)
募集額 9,863万円
運用期間 2023年9月13日~
2024年3月12日
分配日 2024年4月30日

ファンドの申込期間と募集方式

申込期間 8月25日 18:00 ~8月28日 18:00
募集方式 抽選方式
入金タイミング 投資確定後
最低投資金額 10,000円

分配金シミュレーター

投資額を入力すると、「Rimple's selection #65」の分配金のシミュレーション結果を表示します。

予定利回り:2.7% 、 予定運用期間:6か月

投資額
分配金(税引前)
分配金(税引後)
※税引後は、分配金源泉徴収 20.42%で計算

調達実績

2023年8月25日に募集を開始した「Rimple's selection #65」のファンドの調達実績です。

調達金額 98,630,000円

最低募集金額を上回る募集があり、ファンドは成立しました。

Rimple's selection #65のファンド評価

利回り ★★☆ 想定利回り2.7%はRimpleでは低めの利回り
運用期間 ★★★ 6か月の短期間運用でリスクは限定的、資金計画が立てやすいメリットも
プロジェクト
内容
★★★ 東京都内4物件の複合ファンド、インカムゲイン型、劣後割合30%と好条件が揃うファンド
物件立地 ★★☆ ①JR中央・総武線「大久保駅」徒歩7分②JR中央・総武線「大久保駅」徒歩7分③JR総武本線「馬喰町駅」徒歩5分④京王線・京王新線「新宿駅」徒歩3分
物件内容 ★★☆ ①「新宿」駅1.5km圏、都心有数ともいえる華やかな商業エリアに位置。②洗練された優雅さと、豪邸の風格を持ちワンランク上を感じさせる外観。③④
総合評価 ★★★ 好条件で投資できるファンド、募集金額も多く当選チャンスあり

想定利回り2.7%はRimpleでは低めの利回り

最近のRimpleの想定利回りは2.6%~3.0%(キャンペーン除く)でしたが、#58は3.8%と比較的高利回りなファンドもありました。

今回の#65は、目安の3.0%を下回る想定利回り2.7%になりました。

運用期間はRimpleでは固定の6か月の短期間運用で、リスクは限定的と考えます。

投資全般に言えることですが、投資期間が長くなると予期せぬ出来事が起こる(リスク)確率も高まります。

不動産クラウドファンディングは、運用期間があらかじめ決まっていることで資金計画が容易になるメリットがあります。

投資において「リスク」と「リターン」は常にトレードオフです。

利回りが比較的低いファンドは、その分安全性を重視しているファンドと考えることもできます。

東京都内4物件の複合ファンド、インカムゲイン型、劣後割合30%と好条件が揃うファンド

Rimpleは投資家が安心して投資できるように「優先劣後方式」を取り入れています。

今回のファンドも劣後出資割合30%です。

最近の劣後出資割合は5%~10%前後の事業者が多い中、Rimpleは今回も30%を維持しています。

このファンドは6か月の短期間運用と30%の劣後出資で、投資家のリスクは限定的と言えます。

東京都内のマンションで短期間に30%もの不動産価値が下がるという事態が起こることは、現状の市場の中では極めて低い確率と考えられます。

ファンドの対象物件の不動産価格が設定した割合より下落しなければ、投資家の元本が守られます。
劣後出資の比率は高ければ高いほど投資家は安全です。

家賃収入のみ分配原資となるインカムゲイン型ファンド、対象物件は4物件中2物件が償還実績あり

予定分配率 年利2.8%の内訳は、キャピタルゲイン 0%、インカムゲイン 100%となっています。

つまり賃料収入のみが分配原資になり、将来の売却予定を想定しておらず不動産価格変動の影響を受けにくいメリットがあります。

私はインカムゲイン型ファンドはキャピタルゲイン想定のファンドよりリスクが低いと考えており、確実性が高くスキームも簡単で分かりやすいため、不動産クラウドファンディング投資初心者にもお勧めです。

また今回の対象物件は、「クレイシア秋葉原ラグゼスウィート」「ガリシア代々木」に償還実績があり4物件中半分の2物件に償還実績がある物件で、今回も無事に運用される可能性は高いと判断します。

複合ファンドは分散投資効果が期待できる

今回のRimple's Selection #65は、「クレイシア新宿ノース」「クレイシア北新宿」「クレイシア秋葉原ラグゼスウィート」「ガリシア代々木」の複合ファンドになります。

4物件とも東京都内の物件ですが、万が一物件に個別の問題が発生した時でも複合ファンドはリスク分散効果が期待できます。

賃貸仲介サイトで該当物件を調べ、月額平均賃料を算出しました。

  • 「クレイシア新宿ノース」の月額平均賃料は11万7,000円ほど
  • 過去の売買取引は確認できず

  • 「クレイシア北新宿」の月額平均賃料は8万5,000円ほど
  • 過去の売買取引の平均価格は、2,050万円ほど

  • 「クレイシア秋葉原ラグゼスウィート」の月額平均賃料は13万円ほど
  • 過去の売買取引の平均価格は、5,300万円ほど

  • 「ガリシア代々木」の月額平均賃料は10万7,000円ほど
  • 過去の売買取引の平均価格は、3,100万円ほど

物件詳細については投資家向け情報で、第三者への提供ができない規則のため書くことができません。
Rimple公式HPにログインして、物件詳細などをご確認ください。

Rimple's selection #65の総合評価  ★★★

かつさんど

今回のRimple's Selection #65は、東京都内4物件の複合ファンド、インカムゲイン型、劣後割合30%とRimpleらしい特徴がある優良ファンドだと評価します。

前述しましたが、4物件中2物件が過去に償還実績があり、安全性も高いと思います。

償還実績のある「クレイシア秋葉原ラグゼスウィート」「ガリシア代々木」は、月額平均賃料や過去の売買履歴から見ても価値の高い物件だと思います。

また今回は募集金額が9,863万円と、Rimpleの2023年平均募集金額7,751万円と比べると、募集規模が大きくなっていることがわかります。


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当選確率が若干上がる可能性があるため、投資できる絶好の機会かもしれません。

私は今回も積極的に抽選参加いたします。

みんなの評価とコメント

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ファンド評価

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直近の募集ファンド

運用開始
評価
プロジェクト名 利回り 運用
期間
募集額
万円
地域
8/30
★★★
事業者:Rimple
2.7% 6ヶ月 8,470 東京都
8/16
★★★
事業者:Rimple
2.8% 6ヶ月 8,239 東京都
8/2
★★★
事業者:Rimple
2.8% 6ヶ月 9,268 東京都
7/12
★★★
事業者:Rimple
2.6% 6ヶ月 8,344 東京都
6/28
★★★
事業者:Rimple
2.6% 6ヶ月 8,330 東京都

Rimpleの投資実績

トチクモ運営者2名+1名の、Rimpleでの投資実績です。 (償還実績はこちら

2024.3.13時点
ファンド名 予定
運用期間
ファンド
利回り
投資額 投資家
Rimple's selection #57【償還】 6ヶ月 2.7% 450万円 かつさんど
Rimple's selection #58【償還】 6ヶ月 3.8% 30万円 カブスル
Rimple's selection #61【償還】 6ヶ月 2.6% 350万円 かつさんど
Rimple's selection #63【償還】 6ヶ月 2.8% 200万円 かつさんど
Rimple's selection #64【償還】 6ヶ月 2.7% 10万円 カブスル
Rimple's selection #67 6ヶ月 2.7% 100万円 かつさんど
100万円 みーちゃん
Rimple's selection #69 6ヶ月 2.7% 10万円 カブスル
Rimple's selection #70 6ヶ月 2.7% 300万円 かつさんど
10万円 みーちゃん
Rimple's selection #72 6ヶ月 2.7% 30万円 みーちゃん
Rimple's selection #74 6ヶ月 2.7% 350万円 かつさんど
Rimple's selection #76 6ヶ月 2.7% 10万円 みーちゃん
10万円 カブスル
Rimple's selection #77 6ヶ月 2.7% 50万円 かつさんど

Rimpleは不動産クラファンの中でも投資しやすいファンドです。

ちなみに、ゆうちょ銀行の預金金利は0.001%。10万円を一年間 預けた場合の利息は1円