信長ファンド16号のファンド分析

信長ファンディングで募集している信長ファンド16号のファンド分析です。

総合評価は★★☆ (星2つ)
対象物件の立地と内容それなりだが投資条件は良い。

信長ファンド16号
かつさんど

評価は個人的な主観によるものです。
不動産クラファンは元本割れのリスクがありますので、投資判断は自己責任にてお願い致します。

信長ファンド16号のファンド概要

投資対象物件 コレクション岐阜駅
地域 岐阜県
予定利回り 5.0%
予定運用期間 10か月 (中期間)
募集額 1,610万円
運用開始日 2022年12月1日
運用終了日 2023年9月30日
分配日 2023年10月25日頃を予定しております。
※上記の想定分配日はあくまで想定であり、確定したものではございません。

ファンドの申込期間と募集方式

申込期間 11月1日 00:00 ~11月9日 00:00
募集方式 抽選方式
入金タイミング 投資確定後
最低投資金額 259,210,000,000,000円 (16,100,000円 × 16,100,000口)

調達実績

2022年11月1日に募集を開始した「信長ファンド16号」のファンドの調達実績です。

調達金額 16,100,000円

最低募集金額を上回る募集があり、ファンドは成立しました。

信長ファンド16号のファンド評価

利回り ★★★ 想定利回り5.0%は不動産クラファンでは高利回り
運用期間 ★★☆ 運用期間10か月は中期間の運用に分類される
プロジェクト内容 ★★★ 自社物件、インカム型、劣後割合30%とリスクを低減
物件立地 ★☆☆ 名鉄名古屋本線 岐阜駅まで徒歩11分、 JR東海道本線 岐阜駅まで徒歩16分
物件内容 ★★☆ 築38年と築古物件ではあるがバリューアップしファンド化
総合評価 ★★☆ 対象物件の立地と内容それなりだが投資条件は良い

抽選方式募集、過去に償還実績ありのファンド

信長ファンド16号の利回り5.0%は、信長ファンディングのレジデンス案件としては平均的な利回りです。

トチクモおすすめ事業者のファンドの中では高利回りとなります。

運用期間は中期間に分類される11か月です。

一般的には運用期間が長くなると、不確実な事が起こる確率が上がり、リスクは高くなります。

信長ファンド3号、4号と同じ対象物件で、こちらは無事運用を終え償還されています。

利回りは5.3%から5.0%に低下したことは残念ですが、過去に償還実績があるファンドは信頼性が高いと考えます。

募集金額は1610万円と小規模な案件です。

今回も前回同様、抽選方式の募集となります。

今後も同じ物件を対象にしたファンドが組成される可能性がありそうです。

インカムゲイン型ファンドでリスクは低め

信長ファンド16号は、賃料収入のみを分配原資とするインカムゲイン型ファンドです。

インカムゲイン型ファンドは将来的な売却を想定していないため、不動産価格の下落の影響を受けにくいメリットがあると考えます。

仮に不動産価格が下落したとして、直ちに賃料が下がる可能性が少ないことがその理由です。

個人的意見ですが、不安定なマーケットが続くと不動産価格にも影響が出ることが考えられます。

このリスクを考慮した場合、キャピタルゲイン型よりも、インカムゲイン型のみのファンドに優位性があると思っています。

劣後出資割合は30%と高く、投資家のリスクを低減している

信長ファンディングの劣後出資割合はいまのところ30%を維持しています。

最近は劣後割合を5%から10%ほどに下げる事業者も多いですが、30%の劣後出資があることで投資家の分配金減少リスクを低減しています。

また投資家と事業者はセイムボートになるため、ファンドに投資することに対して安心感も生まれると感じています。

築38年と築古物件ではあるがバリューアップしファンド化

対象物件のコレクション岐阜は、岐阜駅から徒歩11分に位置します。

岐阜県は広く、岐阜城や柳瀬商店街がある岐阜市エリアと、下呂温泉や白川郷がある飛騨高山エリアでは全く立地が異なります。

岐阜市は名古屋駅まで20分、JRと名鉄の複数路線があり、名古屋市への通勤は十分可能なエリアです。

また築38年と築古物件で古さは否めないですが、エントランスや室内をリニューアル、バリューアップ後にファンド化されています。

将来的な売却から分配金が支払われる想定のファンドであれば、立地と建物から見るとリスクは高いですが、今回はインカム型ファンドです。

信長ファンド16号の総合評価  ★★☆

かつさんど

トチクモは、おすすめ事業者に信長ファンディングを追加しました。

ウッドフレンズ(東証スタンダード市場)が運営、自社所有物件、劣後割合30%、得意地域に特化したファンドなど信長ファンディングは派手さはないものの堅実で優良な事業者だと思います。

また私が実際に信長ファンディングに投資してみて感じた良い点は、投資後に物件の状況報告が毎月あり、ファンド管理の面でも信頼できると感じています。

今回のファンドの対象物件は築古ですが、インカムゲイン型で劣後出資割合30%と、投資家は好条件で投資できるファンドだと思います。

不動産クラウドファンディングの対象物件は東京近郊が多いですが、他地域のファンドに投資することにより、「地域の分散」にもなると考えます。

私は15号に投資済みですが部分当選だったため、追加投資を検討します。

不動産クラファン初心者の一言

カブスル

前回の信長ファンド15号に投資中ですが、今回も小額投資したいと思います。

抽選運が必要になりますので、再度 運試しへ!

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直近の募集ファンド

運用開始
評価
プロジェクト名 利回り 運用
期間
募集額
万円
地域
11/30
★★☆
5.0% 11ヶ月 1,610 岐阜県
10/1
★★☆
5.0% 12ヶ月 1,610 岐阜県
9/1
★★☆
5.0% 11ヶ月 3,990 愛知県
8/1
★★☆
5.0% 12ヶ月 3,990 愛知県

信長ファンディングの投資実績

トチクモ運営者2名の、信長ファンディングでの投資実績です。

2022.10.12時点
ファンド名 予定
運用期間
ファンド
利回り
投資額 投資家
信長ファンド13号 11ヶ月 5.0% 40万円 かつさんど
信長ファンド15号 11ヶ月 5.0% 20万円 かつさんど
10万円 カブスル

ちなみに、ゆうちょ銀行の預金金利は0.001%。10万円を一年間 預けた場合の利息は1円