信長ファンド19号のファンド分析
信長ファンディングで募集している信長ファンド19号のファンド分析です。
総合評価は★★☆
（星２つ）
対象物件の立地と内容はそれなり、投資条件は良い。
評価は個人的な主観によるものです。
不動産クラファンは元本割れのリスクがありますので、投資判断は自己責任にてお願い致します。
目次
信長ファンド19号のファンド概要
| 投資対象物件 | 隅除マンション |
|---|---|
| 地域 | 愛知県 |
| 予定利回り | 5.0％ |
| 予定運用期間 | 11か月 （中期間） |
| 募集額 | 1,400万円 |
| 運用期間 | 2023年3月1日～ 2023年12月31日 |
| 分配日 | 2024年1月25日頃を予定しております。 ※上記の想定分配日はあくまで想定であり、確定したものではございません。 |
ファンドの申込期間と募集方式
| 申込期間 | 2月2日 12:30 ～2月9日 19:00 |
|---|---|
| 募集方式 | 抽選方式 |
| 入金タイミング | 投資確定後 |
| 最低投資金額 | 100,000円 （10,000円 × 10口） |
| 申込可能上限金額 | 1,000,000円 |
分配金シミュレーター
投資額を入力すると、「信長ファンド19号」の分配金のシミュレーション結果を表示します。
予定利回り：5.0％ 、 予定運用期間：11か月
| 投資額 | 円 |
|---|---|
| 分配金（税引前） | 円 |
| 分配金（税引後） | 円 |
調達実績
2023年2月2日に募集を開始した「信長ファンド19号」のファンドの調達実績です。
| 調達金額 | 14,000,000円 |
|---|
最低募集金額を上回る募集があり、ファンドは成立しました。
信長ファンド19号のファンド評価
| 利回り | ★★★ | 想定利回り5.0%は魅力的な利回り |
|---|---|---|
| 運用期間 | ★★☆ | 中期間に分類される11か月間の運用でリスクは中程度 |
| プロジェクト 内容 |
★★★ | 自社物件、劣後割合30％、インカム型で投資条件は良好 |
| 物件立地 | ★☆☆ | 名古屋鉄道瀬戸線 喜多山駅まで徒歩5分 |
| 物件内容 | ★☆☆ | 名古屋市の郊外、守山区の築31年ファミリー用マンション |
| 総合評価 | ★★☆ | 対象物件の立地と内容はそれなり、投資条件は良い |
想定利回り5.0%は魅力的な利回り
信長ファンド19号の利回り5.0%は、信長ファンディングのレジデンス案件としては平均的な利回りですが、トチクモでオススメしている上場系の他事業者と比べて高利回りで魅力があります。
今回の19号は、17号と18号に続く隅除マンションの第3期募集です。
運用期間は中期間に分類される11か月です。
一般的には運用期間が長くなると、不確実な事が起こる確率が上がり、リスクは高くなります。
募集金額は1400万円と小規模な案件です。
今回も抽選方式の募集となります。
今後も同じ物件を対象にしたファンドが組成される可能性がありそうです。
劣後出資割合は30%と高く、投資家のリスクの低減効果あり
信長ファンディングの劣後出資割合はいまのところ30％を維持しています。
最近は劣後割合を5%から10%ほどに下げる事業者も多いですが、30％の劣後出資があることで投資家の分配金減少リスクを充分に低減する効果があります。
また投資家と事業者はセイムボートになるため、ファンドに投資することに対して安心感も生まれると感じています。
インカムゲイン型ファンドでリスクは低め
信長ファンド19号は、賃料収入のみを分配原資とするインカムゲイン型ファンドです。
インカムゲイン型ファンドは将来的な売却を想定していないため、不動産価格の下落の影響を受けにくいメリットがあると考えます。
仮に不動産価格が下落したとしても、すぐに家賃に転嫁しない可能性が高いことがその理由です。
個人的意見ですが、不安定なマーケットが続くと不動産価格にも影響が出ることが考えられます。
このリスクを考慮した場合、キャピタルゲイン型よりもインカムゲイン型のみのファンドに優位性があると思っています。
築31年と築古物件ではあるが、安定したインカムゲインを期待
対象物件の隅除マンションは、名古屋市の郊外の守山区に位置します。
名古屋鉄道瀬戸線 喜多山駅徒歩5分の立地です。
名鉄瀬戸線は、名古屋の中心的繁華街である栄と瀬戸市を結ぶ路線で、どちらかと言うとマイナーな路線です。
喜多山駅は栄駅から10駅で所要時間は18分と、名古屋市中心部への通勤は十分可能なエリアです。
対象物件は築31年と築古で全体的な古さは否めないですが、画像を見る限り室内は綺麗な状態で、インカムは安定してそうです。
現在賃貸仲介サイトを調べると、3部屋の入居者募集があります。
将来的な売却から分配金が支払われるキャピタルゲイン想定のファンドであれば、立地と建物から見るとリスクは高いですが、今回はインカム型ファンドでその心配はありません。
信長ファンド19号の総合評価 ★★☆
先日、日銀の金融政策の変更からの金利上昇懸念により株式、最近、為替など、マーケットが不安定になっています。
不動産株、REITが売られていますが、不動産クラウドファンディングにはすぐに影響はないと私は考えます。
しかし不動産価格の下落は想定されますので、キャピタルゲイン型には注意が必要で、
より事業者とファンド内容の選択が必要になってきます。
インカムゲイン型は、家賃収入がメインですので、仮に不動産価格が下落しても家賃にすぐに転嫁されないことがメリット言えます。
また運用期間が短めなファンドで回していくことも有効な投資手法だと思います。
信長ファンディングは、自社所有物件、劣後割合30%、得意地域に特化したファンドで派手さはないものの堅実で優良な事業者だと思います。
今回の対象物件も、好立地に建つ高級物件ではないものの、その地域にとって充分に需要がある物件だと思います。
また私が実際に信長ファンディングに投資してみて感じた良い点は、投資後に物件の状況報告が毎月あり安心と信頼ができる点が挙げられます。
私は前回部分当選しましたが、今回も抽選に参加する予定です。
最近人気が高まり、抽選に当選しにくくなっている点は懸念材料です。
カブスルの一言
星型のレーダーチャートが表示され、投資判断が分かりやすく！
（かつさんどさんのアイデアです）
レーダーチャートをみると、物件内容の評価が★１。
評価をみると、物件がやや古いってことですね。
かつさんどさん、最近当たりづらくなってきたと書いてありますが、ヒョッとしたらトチクモで紹介しているのも要因かもしれませんね。わたしも口座開設し、参加するようになりましたので( ￣∇￣)
今回も小額ですが、参加する予定です。
みんなの評価とコメント
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直近の募集ファンド
信長ファンディングの投資実績
トチクモ運営者2名＋1名の、信長ファンディングでの投資実績です。 （償還実績はこちら）
| ファンド名 | 予定 運用期間 |
ファンド 利回り |
投資額 | 投資家 |
|---|---|---|---|---|
| 信長ファンド13号 | 11ヶ月 | 5.0% | 40万円 |  |
| 信長ファンド15号 | 11ヶ月 | 5.0% | 20万円 | |
| 10万円 |  |
|||
| 信長ファンド17号 | 12ヶ月 | 5.0% | 10万円 | |
| 信長ファンド18号 | 11ヶ月 | 5.0% | 15万円 | |
| 信長ファンド21号 | 11ヶ月 | 5.0% | 40万円 | |
| 信長ファンド22号【償還】 | 10ヶ月 | 5.0% | 12万円 | |
ちなみに、ゆうちょ銀行の預金金利は0.001％。10万円を一年間 預けた場合の利息は1円。
結果のお知らせです。
残念ながら、落選でした。
プレファン当選したので、よしとします＾＾
私も落選でした。
信長ファンド20号の募集もあるようなので、そちらに期待したいです。
カブスルさんのサイトからこちらのサイトを見つけた不動産クラファン初心者のものです。参加しようと思います。
こんばんは！わたしも少額ですが参加する予定です。少しずつでも資産を増やしていきたいですよね～。
こんばんは。
短期6ヶ月の案件がぼちぼち償還されてきましたので折り返しの範囲で参加しようと思っています。
信長ファンディングはどちらかというと地味な事業者ですが、堅実な運用ができる優良な事業者だと思います。
個人的には地元の事業者さんなので応援しています。