Rimple's Selection #82のファンド分析

Rimpleで募集しているRimple's Selection #82のファンド分析です。

総合評価は★★★ (星3つ)
3物件とも過去に償還実績ありと安全性に優れたファンド。

Rimple's Selection #82
かつさんど

評価は個人的な主観によるものです。
不動産クラファンは元本割れのリスクがありますので、投資判断は自己責任にてお願い致します。

Rimple's Selection #82のファンド概要

投資対象物件 「クレイシア三田」「クレイシア秋葉原ラグゼスウィート」「コートヒルズ広尾南」との複合ファンド
地域 東京都
予定利回り 2.7%
予定運用期間 6か月 (短期間)
募集額 7,273万円
運用期間 2024年7月3日~
2025年1月2日
分配日 2025年2月28日

ファンドの申込期間と募集方式

申込期間 6月14日 18:00 ~6月17日 18:00
募集方式 抽選方式
入金タイミング 投資確定後
最低投資金額 10,000円

分配金シミュレーター

投資額を入力すると、「Rimple's Selection #82」の分配金のシミュレーション結果を表示します。

予定利回り:2.7% 、 予定運用期間:6か月

投資額
分配金(税引前)
分配金(税引後)
※税引後は、分配金源泉徴収 20.42%で計算

調達実績

2024年6月14日に募集を開始した「Rimple's Selection #82」のファンドの調達実績です。

調達金額 72,730,000円

最低募集金額を上回る募集があり、ファンドは成立しました。

Rimple's Selection #82のファンド評価

利回り ★★☆ 想定利回り2.7%はRimpleの固定利回り
運用期間 ★★★ 6か月の短期間運用でリスクは限定的
プロジェクト
内容
★★★ 東京都内3物件を1ファンドとする「複合ファンド」、インカムゲイン型、劣後割合30%と投資条件が揃う
物件立地 ★★☆ ①都営三田線・都営浅草線「三田駅」徒歩6分②JR総武本線「馬喰町駅」徒歩5分③東京メトロ日比谷線「広尾駅」徒歩10分
物件内容 ★★☆ ①投資型マンションとして重要な、将来性を備えるロケーション②秋葉原駅をはじめ、多数駅・路線を徒歩利用圏とする利便性③最寄り駅は広尾、恵比寿が利用可能
総合評価 ★★★ 3物件とも過去に償還実績ありと安全性に優れたファンド

想定利回り2.7%、6か月の短期間運用でリスクを軽減

最近のRimpleの想定利回りはほぼ2.7%になっています。

今回のRimple's selection #82も2.7%ですが、安全性を優先したファンドと評価します。

運用期間はRimpleでは固定の6か月の短期間運用で、リスクは限定的と考えられます。

投資全般に言えることですが、投資期間が長くなると予期せぬ出来事が起こる(リスク)確率も高まります。

不動産クラウドファンディングは、運用期間があらかじめ決まっていることで資金計画が容易になるメリットがあります。

投資においてリスクとリターンは常にトレードオフです。利回りが比較的低いファンドはその分安全性が高いと考えることもできます。

ファンド内容と事業者としてのRimpleの信頼性から、ぜひ投資したいファンドと評価します。

東京都内3物件を1ファンドとする「複合ファンド」、インカムゲイン型、劣後割合30%と投資条件が揃う

Rimpleは投資家が安心して投資できるように「優先劣後方式」を取り入れています。

今回のファンドも劣後出資割合30%です。

最近の劣後出資割合は5%~10%前後の事業者が多い中、Rimpleは今回も30%を維持しています。

このファンドは6か月の短期間運用と30%の劣後出資で、投資家のリスクは限定的と言えます。

東京都内、しかも今回のように希少な立地のマンションが、ファンド運用期間に30%以上不動産価値が下がることは、現状の市場の中では極めて低い確率と考えられます。

ファンドの対象物件の不動産価格が設定した割合より下落しなければ、投資家の元本が守られます。
劣後出資の比率は高ければ高いほど投資家は安全です。

家賃収入のみ分配原資となるインカムゲイン型ファンドで不動産価格の変動に影響を受けにくい

予定分配率 年利2.7%の内訳は、キャピタルゲイン 0%、インカムゲイン 100%となっています。

つまり賃料収入のみが分配原資になり、将来の売却予定を想定しておらず不動産価格変動の影響を受けにくいメリットがあります。

私はインカムゲイン型ファンドはキャピタルゲイン想定のファンドよりリスクが低いと考えており、確実性が高くスキームも簡単で分かりやすいため、不動産クラウドファンディング投資初心者にもお勧めです。

3物件ともに償還実績があることは大きな安心材料

今回のRimple's Selection #82は、「クレイシア三田」「クレイシア秋葉原ラグゼスウィート」「コートヒルズ広尾南」との複合ファンドになります。

3物件とも過去に問題なく運用され、分配・償還されている物件で安全性に優れていると考えることができます。

賃貸仲介サイトで該当物件を調べ、月額平均賃料を算出しました。

    クレイシア三田」「クレイシア秋葉原ラグゼスウィート」「コートヒルズ広尾南」との複合ファンド
  • 「クレイシア三田」の月額平均賃料は11万3,000円ほど
  • 過去の売買取引の平均価格は、3,210万円ほど

  • 「クレイシア秋葉原ラグゼスウィート」の月額平均賃料は13万円ほど
  • 過去の売買取引の平均価格は、5,300万円ほど

  • 「コートヒルズ広尾南」の月額平均賃料は15万円ほど
  • 過去の売買取引の平均価格は、4,360万円ほど

  • 物件詳細については投資家向け情報で、第三者への提供ができない規則のため書くことができません。
    Rimple公式HPにログインして、物件詳細などをご確認ください。

    詳しくはRimple公式HPにログインして、ファンド概要などをご確認ください。

Rimple's Selection #82の総合評価  ★★★

かつさんど

最近は金利上昇に現実味が出てきている状況ですが、インカムゲイン型の場合、金利が上がっても、現在の入居人が一斉に退去する事態は考えにくいです。

金利状況や不動産市況の見通しが見えにくい時は、将来のキャピタルゲインを分配原資に充てるファンドよりも、インカムゲイン型に投資した方が安全性高まります。

不動産クラウドファンディングは投資期間中に解約ができない場合が多いため、将来的に不透明な事柄があるファンドはリスクが高くなります。

インカム型ファンドに加え、上場系の事業者を選ぶことでより安全性を高めることができると考えます。

この観点からRimpleは想定利回りは低いものの、上場系事業者、6か月の短期運用、劣後割合30%、インカムゲイン型と安全面で優位性があり、不動産クラウドファンディング投資では先ず口座開設したい事業者だと思います。

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ファンド評価

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直近の募集ファンド

運用開始
評価
プロジェクト名 利回り 運用
期間
募集額
万円
地域
6/12
★★★
事業者:Rimple
2.7% 6ヶ月 6,251 東京都
5/29
★★★
事業者:Rimple
2.7% 6ヶ月 8,876 東京都
5/1
★★★
事業者:Rimple
2.7% 6ヶ月 7,553 東京都
4/10
★★★
事業者:Rimple
2.7% 6ヶ月 6,657 東京都
3/27
★★★
事業者:Rimple
2.7% 6ヶ月 8,148 東京都

Rimpleの投資実績

トチクモ運営者2名+1名の、Rimpleでの投資実績です。 (償還実績はこちら

2024.7.3時点
ファンド名 予定
運用期間
ファンド
利回り
投資額 投資家
Rimple's selection #63【償還】 6ヶ月 2.8% 200万円 かつさんど
Rimple's selection #64【償還】 6ヶ月 2.7% 10万円 カブスル
Rimple's selection #67【償還】 6ヶ月 2.7% 100万円 かつさんど
100万円 みーちゃん
Rimple's selection #69【償還】 6ヶ月 2.7% 10万円 カブスル
Rimple's selection #70【償還】 6ヶ月 2.7% 300万円 かつさんど
10万円 みーちゃん
Rimple's selection #72 6ヶ月 2.7% 30万円 みーちゃん
Rimple's selection #74 6ヶ月 2.7% 350万円 かつさんど
Rimple's selection #76 6ヶ月 2.7% 10万円 みーちゃん
10万円 カブスル
Rimple's selection #77 6ヶ月 2.7% 50万円 かつさんど
Rimple's Selection #79 6ヶ月 2.7% 10万円 みーちゃん
10万円 カブスル
Rimple's Selection #80 6ヶ月 2.7% 150万円 かつさんど
Rimple's Selection #82 6ヶ月 2.7% 10万円 みーちゃん
10万円 カブスル
Rimple's Selection #83 6ヶ月 2.7% 80万円 かつさんど

Rimpleは不動産クラファンの中でも投資しやすいファンドです。

ちなみに、ゆうちょ銀行の預金金利は0.001%。10万円を一年間 預けた場合の利息は1円