レム六本木ビル:第14回ローンファンドのファンド分析

bitREALTYで募集しているレム六本木ビル:第14回ローンファンドのファンド分析です。

総合評価は★☆☆ (星1つ)
物件は問題なしも運用に関しては若干不確定要素もあり。

レム六本木ビル:第14回ローンファンド
かつさんど

評価は個人的な主観によるものです。
不動産クラファンは元本割れのリスクがありますので、投資判断は自己責任にてお願い致します。

レム六本木ビル:第14回ローンファンドのファンド概要

投資対象物件 レム六本木ビル
地域 東京都
予定利回り 3.3%
予定運用期間 20か月 (長期間)
募集額 1億5,100万円
償還予定日 2023年10月31日

ファンドの申込期間と募集方式

申込期間 9月12日 12:00 ~9月14日 18:00
募集方式 先着方式
入金タイミング 事前入金
最低投資金額 100,000円 (10,000円 × 10口)

調達実績

2022年9月12日に募集を開始した「レム六本木ビル:第14回ローンファンド」のファンドの調達実績です。

調達金額 160,480,000円

最低募集金額を上回る募集があり、ファンドは成立しました。

レム六本木ビル:第14回ローンファンドのファンド評価

利回り ★★☆ 想定利回り3.3%はbitREALTYでは平均的
運用期間 ★☆☆ 20か月の長期運用のホテル案件はコロナなどの影響を受けやすい
プロジェクト内容 ★★☆ 第三順位ジュニアローンで多少リスクあり
物件立地 ★★★ 六本木駅徒歩1分という都内屈指のロケーションで利便性の高いホテル
物件内容 ★★☆ 阪急阪神第一ホテルグループが運営するホテル
総合評価 ★☆☆ 物件は問題なしも運用に関しては若干不確定要素もあり

想定利回り3.3%はbitREALTYでは平均的

レム六本木ビルファンドは今回で14回目の募集です。
過去に支払い遅延など、運用に問題が出た例はありません。

bitREALTYの過去の募集ファンドの利回りは2.0%~3.6%、直近の募集ファンドは3.5%前後であり、3.3%は平均的な利回りと言えます。

20か月の長期運用のホテル案件はコロナなどの影響を受けやすい

予定運用期間は20か月で長期の運用期間に分類されます。

前回の13回募集は12か月でしたので、8か月伸びた形です。

運用期間中にコロナウイルスの状況が読めないため、ホテル運営への影響がどの程度あるのか予測しにくい状況が続いています。

コロナの状況がコントロールできない以上、リスクはあると言えます。

感染症増加懸念もあり、積極的に旅行を楽しむマインドではない状況を考えた上で投資判断したいところです。

対象物件は都内屈指のロケーションに建つホテル及び商業ビル

このファンドは、六本木駅徒歩1分という都内屈指のロケーションに建つホテル及び商業ビル「レム六本木ビル」を対象とする不動産担保ローン債権へ投資するファンドです。

物件に関しては、立地も含めて好物件と言えます。
コロナが落ち着き、通常の生活に戻った際にはぜひ投資したいと思う物件です。

第三順位ジュニアローンで多少リスクあり

今回のファンド内容で注意する点は、ジュニアローンのファンドということです。

資金調達の種類としては、シニアローン、メザニンローン、ジュニアローンとあり、返済の優先順位もこの順番となります。
つまりジュニアローンは、シニアローンとメザニンローンに劣後する借入れとなります。

今回のファンドでは、万が一デフォルトが起こった場合、シニアレンダーの大手金融機関から回収資金が支払われ、次にメザニンレンダーの金融機関、その後ジュニアレンダーである投資家に回収できた資金が支払われる仕組みとなり、これを理解したうえで投資を行う必要があります。

レム六本木ビル:第14回ローンファンドの総合評価  ★☆☆

かつさんど

レム六本木ファンドは償還実績もあり、通常であれば投資を前向きに検討できる案件です。

ジュニアローンでLTVが高くても、そのリスクを上回るだけの信頼性がbitREALTYにはあると思います。

実際に新型コロナウイルス拡大後の期間を含め、直近の2022年6月末時点までの利息の支払いは正常に行われているそうです。

しかし、コロナが再拡大し旅行の手控えも考えられる状況で、募集のタイミングは良くありません。

コロナ禍であっても問題なく運用できるだけの内容という見方もありますが、今回私はリスクを回避して投資を見送ります。

不動産クラファン初心者の一言

カブスル

長期投資&ホテル物件。
かつさんどさんのおっしゃる通り、時期としては投資しづらいですよね。

不動産クラファンは焦らず投資しなくても、次々と良い案件がでてくるので、次の投資機会を待ちたいと思います。

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