CREAL西荻窪のファンド分析
CREALで募集しているCREAL西荻窪のファンド分析です。
総合評価は★★☆
(星2つ)
良い意味で全てが平均的、リスクとリターンのバランスがとれているファンド。
評価は個人的な主観によるものです。
不動産クラファンは元本割れのリスクがありますので、投資判断は自己責任にてお願い致します。
目次
CREAL西荻窪のファンド概要
投資対象物件 | CREAL西荻窪 |
---|---|
地域 | 東京都 |
予定利回り | 4.5% |
予定運用期間 | 18か月 (長期間) |
募集額 | 5億9,100万円 |
運用開始日 | 2022年11月30日 |
想定初回配当日 | 2023年7月31日 |
ファンドの申込期間と募集方式
申込期間 | 10月31日 20:00 ~11月27日 20:00 |
---|---|
募集方式 | 先着方式 |
入金タイミング | 事前入金 |
最低投資金額 | 10,000円 |
分配金シミュレーター
投資額を入力すると、「CREAL西荻窪」の分配金のシミュレーション結果を表示します。
予定利回り:4.5% 、 予定運用期間:18か月
投資額 | 円 |
---|---|
分配金(税引前) | 円 |
分配金(税引後) | 円 |
調達実績
2022年10月31日に募集を開始した「CREAL西荻窪」のファンドの調達実績です。
調達金額 | 591,000,000円 |
---|
最低募集金額を上回る募集があり、ファンドは成立しました。
CREAL西荻窪のファンド評価
利回り | ★★☆ | 想定利回り4.5%はレジデンス案件としては平均的 |
---|---|---|
運用期間 | ★★☆ | 18か月間の長期運用でリスクは多少あり |
プロジェクト 内容 |
★★☆ | 劣後出資割合5.1%、マスターリース契約あり |
物件立地 | ★★☆ | JR中央線・総武線「西荻窪」駅 徒歩約6分 |
物件内容 | ★★☆ | 杉並区の新築マンション、総戸数18戸 |
総合評価 | ★★☆ | 良い意味で全てが平均的、リスクとリターンのバランスがとれているファンド |
想定利回り4.5%はレジデンス案件では平均的、運用期間は長期間
今回の利回り4.5%はCREALのレジデンス案件としては平均的な利回りです。
運用期間は長期間に分類される18か月です。
一般的には運用期間が長くなると、不確実な事が起こる確率が上がり、リスクは高くなります。
最近CREALは大型案件が多いですが、今回も募集額は5億9100万円と大型案件です。
応募額が多いことは、投資家にとっては先着順でも投資しやすいメリットがあります。
インカムゲインとキャピタルゲインの複合型ファンド
CREAL西荻窪 プロジェクトはCREALでは多い、インカムゲインとキャピタルゲインを複合したファンドです。
想定利回りの4.5%の内訳は、インカムゲイン(家賃収入)相当が1.7%、キャピタルゲイン(売却による収益)相当が2.8%になっています。
キャピタルゲインの割合が多いことは、将来的な売却による不確実性の割合が多いとも言えます。
この点は注意が必要な点だと思います。
劣後出資もあるものの割合は5.1%と低め
劣後出資枠はあるものの、その割合は5.1%ほどと低くなっています。
運用による損失が発生した場合、5.1%までなら元本は守られますが、それ以上になると投資元本は棄損する可能性がありますので、注意が必要です。
元本償還には対象不動産の売却を行う必要があり、適切な価格および時期で売却ができることが重要となります。
万が一、売買が不成立となった場合は、新たな買主を見つける作業が必要で、不動産を売買するには手数料が3.3%ほどかかると思いますので、この手数料分で劣後のほとんどは無くなってしまうかもしれません。
杉並区の新築マンション、総戸数18戸
杉並区は生活利便性が高く、個人店が充実した商店街もあり、街全体に昭和レトロな雰囲気で情緒ある味わいのイメージで生活に根付いた街です。
全体で18戸、うち8戸は1DK、8戸は1LDK、2戸は2LDKで構成されており、単身者からDINKS、ファミリーまでの幅広い賃貸ニーズに応える物件です。
2022年11月中旬竣工予定のため10月28日時点での稼働率は0%ですが、安定的な配当を可能とするため、クリアルパートナーズ株式会社とマスターリース契約を結んでいます。
CREAL西荻窪の総合評価 ★★☆
今回は全ての評価項目が星2つになりました。
CREALのファンドらしく、リスクとリターンのバランスがとれたファンドだと思います。
劣後出資割合は5.1%と低いですが、マスター契約あり、キャピタル割合が多く長期間運用と良い点とリスクがある点が混在する形です。
マスターリース契約先が同じクリアルグループの会社で、万が一の時はマスター契約の履行ができない状況になるリスクも考えられますが、上場企業であるクリアルの破綻確率は低いと思います。
私は他のファンドに多く投資したので、今回はパスいたします。
CREALの説明動画です。
みんなの評価とコメント
ファンド評価のみ、コメント・レビューのみでも投稿できます。
※誹謗中傷や迷惑行為と判断した場合は削除対象、利用制限となります。
このサイトはreCAPTCHAによって保護されており、Googleの プライバシーポリシー と 利用規約 が適用されます。
直近の募集ファンド
CREALの投資実績
トチクモ運営者2名+1名の、CREALでの投資実績です。 (償還実績はこちら)
ファンド名 | 予定 運用期間 |
ファンド 利回り |
投資額 | 投資家 |
---|---|---|---|---|
Hmlet CREAL浅草田原町【償還】 | 18ヶ月 | 4.3% | 40万円 | |
プロスタイルウェルス豊洲イースト【償還】 | 18ヶ月 | 4.2% | 20万円 | |
Hmlet CREAL門前仲町【償還】 | 18ヶ月 | 4.1% | 30万円 | |
CREAL日本橋浜町【償還】 | 8ヶ月 | 4.09% | 10万円 | |
Hmlet CREAL銀座築地 | 18ヶ月 | 4.5% | 20万円 | |
CREAL新宿山吹町【償還】 | 24ヶ月 | 4.0% | 31万円 |
ちなみに、ゆうちょ銀行の預金金利は0.001%。10万円を一年間 預けた場合の利息は1円。
まだ、CREAL西荻窪のコメント・レビューはありません