アルファアセットファンド福岡天神第3回のファンド分析

Jointoαで募集しているアルファアセットファンド福岡天神第3回のファンド分析です。

総合評価は★★★ (星3つ)
過去に償還実績あり、インカム型、劣後割合30%と好条件、投資を前向きに検討するべきファンド。

アルファアセットファンド福岡天神第3回
かつさんど

評価は個人的な主観によるものです。
不動産クラファンは元本割れのリスクがありますので、投資判断は自己責任にてお願い致します。

アルファアセットファンド福岡天神第3回のファンド概要

投資対象物件 アルファアセットファンド福岡天神
地域 福岡県
予定利回り 3.8%
予定運用期間 6か月 (短期間)
募集額 2,100万円
運用期間 2022年11月1日~
2023年4月30日
配当日 2023年5月

ファンドの申込期間と募集方式

申込期間 10月18日 12:00 ~10月19日 17:59
募集方式 抽選方式
入金タイミング 投資確定後
最低投資金額 100,000円 (1口)
申込可能上限金額 1,000,000円

分配金シミュレーター

投資額を入力すると、「アルファアセットファンド福岡天神第3回」の分配金のシミュレーション結果を表示します。

予定利回り:3.8% 、 予定運用期間:6か月

投資額
分配金(税引前)
分配金(税引後)
※税引後は、分配金源泉徴収 20.42%で計算

調達実績

2022年10月18日に募集を開始した「アルファアセットファンド福岡天神第3回」のファンドの調達実績です。

調達金額 21,000,000円

最低募集金額を上回る募集があり、ファンドは成立しました。

アルファアセットファンド福岡天神第3回のファンド評価

利回り ★★☆ 利回りは標準的、償還実績ありのファンド
運用期間 ★★★ 6か月の短期間運用でリスクは限定的
プロジェクト
内容
★★★ インカムゲイン型、劣後出資割合が30%あり投資家のリスクは限定的
物件立地 ★★☆ 地下鉄「中洲川端」駅 徒歩7分 地下鉄「天神」駅 徒歩8分
物件内容 ★★☆ 築16年と若干の古さも賃料収入には問題なし
総合評価 ★★★ 過去に償還実績あり、インカム型、劣後割合30%と好条件、投資を前向きに検討するべきファンド

利回りは標準的、短期間運用、償還実績ありのファンド

Jointoαのレジデンスファンドは、年利3.2%~3.8%。
運用期間は6か月か12か月で固定化されています。

今回の想定年利3.8%は平均的な利回りのファンドと言え、運用期間は短機会に分類される6か月間です。

アルファアセットファンド福岡天神 第3回というファンド名で分かるように、第3回目の募集です。

リファイナンス(資金の借り換え)ではなく、過去2回の運用は無事償還されており、今回も問題なく運用される可能性が高いと期待できるファンドと考えられます。

不動産価格の下落に影響を受けにくいインカムゲイン型ファンド

ファンドの対象物件は「ウェルリバービュー天神」の4階部分62.70㎡ ㎡となります。

今回のファンドは、賃料収入のみを分配金の原資にするインカムゲイン型のファンドで、将来的な売却を視野に入れていません。

インカム型ファンドは、もし不動産価格の下落が起こった場合も、直ちに直接的な影響を受けにくいと考えられるため、キャピタルゲイン型ファンドよりも安全性が高いと私は思います。

投資家にとって投資しやすい条件のファンドと言えます。

劣後出資30%あり投資家のリスクを軽減

このファンドのJointoαの劣後出資割合は30%あります。

最近は劣後出資割合を下げる事業者が多い中、Jointoαは30%を維持しています。 6か月の短期間運用と30%の劣後出資で、投資家のリスクを低減していると言えます。

Jointoαは運用中の案件数が少なく、さらに募集金額自体が少ないため、30%を劣後出資しても事業者全体の劣後出資額が急増することはありません。

自社(穴吹興産)で所有するマンションを運用し、運用が終了すれば自社に戻すだけです。
この点からも事業者リスクは低いと考えられます。

運用中にファンド対象物件の不動産価格が30%以上下落しなければ、投資家の元本は守られます。

築古物件ながら家賃収入は大きな問題はなし

ファンド対象物件は、築16年と外観や設備に若干の古さを感じさせる建物です。

分譲マンションなので、分譲賃貸という形式になります。
築古ではありますが、賃料収入は特に問題がないと思われます。

賃貸仲介サイトで該当物件を調べ、月額平均賃料を算出しました。

  • ウェルリバービュー天神の月額平均賃料は16万2,500円ほどです。

    アルファアセットファンド福岡天神第3回の総合評価  ★★★

    かつさんど

    Jointoαは5か月ぶりのファンド募集ですが、今回のファンドもとても良い案件で、ぜひ投資すべきファンドだと思います。
    Jointoαはホテル案件以外のレジデンス案件は、運営会社である穴吹興産の自社開発物件で、安全性がとても高いと考えます。

    劣後出資割合も30%あり、築古物件ながら分譲賃貸で高級物件と言え、特筆すべきリスクや問題点は見当たりません。
    運用期間中の事業者破綻リスクもほぼ無いと言っても良いでしょう。

    今回も100万円までの出資上限金額が設けられており、募集金額はわずか2100万円と抽選倍率は高くなりそうです。

    総合評価は3つ星です。
    私は上限金額で抽選に参加する予定です。

    カブスルの一言

    カブスル

    抽選方式の高案件で狭き門。

    まぁ、IPOで落選に慣れているカブスルにとっては全く問題ないです。

    Jointoαは投資したいといつも思っていますが、中々投資できるチャンスがありません。今回も当選目指して応募します!

    みんなの評価とコメント

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    1件のファンド評価
    星3つ★★★
    1100%
    星2つ★★☆
    00%
    星1つ★☆☆
    00%

    ファンド評価

    コメント・レビュー
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    1 ひでぽん 返信する
    星3つ ★★★

    JOINTアルファ案件初参加なので必ず申し込みします✌福岡物件&6ヶ月短期というのも魅力です?…資金を用意できる自信ないですが?

    >>1 かつさんど 返信する

    おっしゃる通り魅力的なファンドですね。
    ただ募集額はとても少ないため、当選するのが難しいですね

    >>1 カブスル 返信する

    わたしも当選したことないです。まずは当選ですねっ!


    直近の募集ファンド

    運用開始
    評価
    プロジェクト名 利回り 運用
    期間
    募集額
    万円
    地域
    12/1
    ★☆☆
    事業者:Jointoα
    6.0% 6ヶ月 12,500 北海道
    6/1
    ★★★
    事業者:Jointoα
    3.6% 6ヶ月 2,800 大阪府
    4/1
    ★★☆
    事業者:Jointoα
    3.2% 6ヶ月 3,360 東京都
    3/1
    ★★☆
    事業者:Jointoα
    3.2% 6ヶ月 1,540 大阪府
    2/1
    ★★★
    事業者:Jointoα
    3.8% 6ヶ月 1,960 京都府

    Jointoαの投資実績

    トチクモ運営者2名+1名の、Jointoαでの投資実績です。 (償還実績はこちら

    2024.2.14時点
    ファンド名 予定
    運用期間
    ファンド
    利回り
    投資額 投資家
    エリア分散型アルファアセットファンド 第二弾 6ヶ月 3.0% 300万円 かつさんど
    エリア分散型アルファアセットファンド 第一弾 12ヶ月 3.0% 50万円 かつさんど
    エリア分散型アルファアセットファンド 第六弾 6ヶ月 3.0% 10万円 カブスル
    エリア分散型アルファアセットファンド 第五弾 12ヶ月 3.0% 100万円 かつさんど

    ちなみに、ゆうちょ銀行の預金金利は0.001%。10万円を一年間 預けた場合の利息は1円