アルファアセットファンド福岡天神第3回のファンド分析

Jointoαで募集しているアルファアセットファンド福岡天神第3回のファンド分析です。

総合評価は★★★ (星3つ)
過去に償還実績あり、インカム型、劣後割合30%と好条件、投資を前向きに検討するべきファンド。

アルファアセットファンド福岡天神第3回
かつさんど

評価は個人的な主観によるものです。
不動産クラファンは元本割れのリスクがありますので、投資判断は自己責任にてお願い致します。

アルファアセットファンド福岡天神第3回のファンド概要

投資対象物件 アルファアセットファンド福岡天神
地域 福岡県
予定利回り 3.8%
予定運用期間 6か月 (短期間)
募集額 2,100万円
運用開始日 2022年11月1日
運用終了日 2023年4月30日
配当日 2023年5月

ファンドの申込期間と募集方式

申込期間 10月18日 12:00 ~10月19日 17:59
募集方式 抽選方式
入金タイミング 投資確定後
最低投資金額 100,000円 (1口)
申込可能上限金額 1,000,000円

アルファアセットファンド福岡天神第3回のファンド評価

利回り ★★☆ 利回りは標準的、償還実績ありのファンド
運用期間 ★★★ 6か月の短期間運用でリスクは限定的
プロジェクト内容 ★★★ インカムゲイン型、劣後出資割合が30%あり投資家のリスクは限定的
物件立地 ★★☆ 地下鉄「中洲川端」駅 徒歩7分 地下鉄「天神」駅 徒歩8分
物件内容 ★★☆ 築16年と若干の古さも賃料収入には問題なし
総合評価 ★★★ 過去に償還実績あり、インカム型、劣後割合30%と好条件、投資を前向きに検討するべきファンド

利回りは標準的、短期間運用、償還実績ありのファンド

Jointoαのレジデンスファンドは、年利3.2%~3.8%。
運用期間は6か月か12か月で固定化されています。

今回の想定年利3.8%は平均的な利回りのファンドと言え、運用期間は短機会に分類される6か月間です。

アルファアセットファンド福岡天神 第3回というファンド名で分かるように、第3回目の募集です。

リファイナンス(資金の借り換え)ではなく、過去2回の運用は無事償還されており、今回も問題なく運用される可能性が高いと期待できるファンドと考えられます。

不動産価格の下落に影響を受けにくいインカムゲイン型ファンド

ファンドの対象物件は「ウェルリバービュー天神」の4階部分62.70㎡ ㎡となります。

今回のファンドは、賃料収入のみを分配金の原資にするインカムゲイン型のファンドで、将来的な売却を視野に入れていません。

インカム型ファンドは、もし不動産価格の下落が起こった場合も、直ちに直接的な影響を受けにくいと考えられるため、キャピタルゲイン型ファンドよりも安全性が高いと私は思います。

投資家にとって投資しやすい条件のファンドと言えます。

劣後出資30%あり投資家のリスクを軽減

このファンドのJointoαの劣後出資割合は30%あります。

最近は劣後出資割合を下げる事業者が多い中、Jointoαは30%を維持しています。 6か月の短期間運用と30%の劣後出資で、投資家のリスクを低減していると言えます。

Jointoαは運用中の案件数が少なく、さらに募集金額自体が少ないため、30%を劣後出資しても事業者全体の劣後出資額が急増することはありません。

自社(穴吹興産)で所有するマンションを運用し、運用が終了すれば自社に戻すだけです。
この点からも事業者リスクは低いと考えられます。

運用中にファンド対象物件の不動産価格が30%以上下落しなければ、投資家の元本は守られます。

築古物件ながら家賃収入は大きな問題はなし

ファンド対象物件は、築16年と外観や設備に若干の古さを感じさせる建物です。

分譲マンションなので、分譲賃貸という形式になります。
築古ではありますが、賃料収入は特に問題がないと思われます。

賃貸仲介サイトで該当物件を調べ、月額平均賃料を算出しました。

  • ウェルリバービュー天神の月額平均賃料は16万2,500円ほどです。

    アルファアセットファンド福岡天神第3回の総合評価  ★★★

    かつさんど

    Jointoαは5か月ぶりのファンド募集ですが、今回のファンドもとても良い案件で、ぜひ投資すべきファンドだと思います。
    Jointoαはホテル案件以外のレジデンス案件は、運営会社である穴吹興産の自社開発物件で、安全性がとても高いと考えます。

    劣後出資割合も30%あり、築古物件ながら分譲賃貸で高級物件と言え、特筆すべきリスクや問題点は見当たりません。
    運用期間中の事業者破綻リスクもほぼ無いと言っても良いでしょう。

    今回も100万円までの出資上限金額が設けられており、募集金額はわずか2100万円と抽選倍率は高くなりそうです。

    総合評価は3つ星です。
    私は上限金額で抽選に参加する予定です。

    Jointoα(ジョイントアルファ)
    Jointoα(ジョイントアルファ)

    不動産クラファン初心者の一言

    カブスル

    抽選方式の高案件で狭き門。

    まぁ、IPOで落選に慣れているカブスルにとっては全く問題ないです。

    Jointoαは投資したいといつも思っていますが、中々投資できるチャンスがありません。今回も当選目指して応募します!

    Jointoα(ジョイントアルファ)
    Jointoα(ジョイントアルファ)

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    1件のファンド評価
    星3つ★★★
    1100%
    星2つ★★☆
    00%
    星1つ★☆☆
    00%

    ファンド評価

    コメント・レビュー
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    1 ひでぽん 返信する
    星3つ ★★★

    JOINTアルファ案件初参加なので必ず申し込みします✌福岡物件&6ヶ月短期というのも魅力です😊…資金を用意できる自信ないですが😓

    >>1 かつさんど 返信する

    おっしゃる通り魅力的なファンドですね。
    ただ募集額はとても少ないため、当選するのが難しいですね

    >>1 カブスル 返信する

    わたしも当選したことないです。まずは当選ですねっ!